Sabe fazer um plano de investimento?

Se pretende implementar uma actividade empresarial (industrial, comercial ou agrícola) sugerimos que elabore um Plano de Investimento, documento essencial para aferir a viabilidade global da actividade, bem como cativar parceiros e/ou investidores institucionais.

O Plano de Investimento deverá ser organizado em dossier, com a seguinte estrutura:

1. Sumário executivo;
2. Descrição da actividade a desenvolver;
3. Recursos necessários (físicos, financeiros e humanos);
4. Plano do negócio (análise económica, financeira, da rentabilidade e de sensibilidades).

Cada capítulo do dossier deverá conter, pelo menos, a seguinte informação.

1. Sumário executivo

Resumo sintético de apresentação do tema.

2. Descrição da actividade

Neste capítulo deverá descrever sucintamente a actividade que pretende implementar, nomeadamente:

• Identificar bens e serviços que pretende produzir, transformar e comercializar;
• Descrever o fluxograma produtivo (se aplicável), com a evidência das principais operações de produção / transformação, bem como das matérias a utilizar;
• Detalhar os mercados de destino dos bens e serviços e identificar as vantagens em relação à concorrência.

3. Recursos necessários (físicos, financeiros e humanos)

O presente capítulo deverá discriminar:

• Identificação e valorização de todos os investimentos necessários, afectos a cada área funcional da Empresa, designadamente
• Área da unidade industrial / outra
• Equipamento de produção e transformação
• Despesas intangíveis (licenciamentos, marcas, registos, estudos, entre outros).
• Identificação da tecnologia a utilizar e grau de inovação adstrito.
• Apresentação do cronograma de execução, repartido por meses ou trimestres.
• Estimativa das fontes de financiamento, designadamente capitais próprios e capitais alheios.De realçar a importância do equilíbrio entre as origens de capital. Acresce, a previsão das necessidades de fundo de maneio, situação crítica no início de uma atividade empresarial.

Nota: considere a oportunidade de financiamento do seu projeto, através dos incentivos do Portugal 2020.

• Identificação do Quadro de Pessoal, detalhando funções, qualificação e necessidade temporal de admissões.

4. Plano de negócios (análise económica, financeira, da rentabilidade e de sensibilidades)

Pretende-se aferir a viabilidade financeira da atividade, sendo essencial definir pressupostos económicos e de vendas.

Estes pressupostos fidedignos, devidamente analisados e conjugados, permitirão:

• Construir demonstrações financeiras previsionais da atividade;
• Medir a rentabilidade e a performance da Empresa.

Será muito importante realizar uma análise de sensibilidade – através da projeção de diferentes cenários e consequente alteração de pressupostos – com o objetivo de contribuir para uma tomada de decisão sustentada em boa informação.

Este plano poderá ainda suportar a apresentação do seu projeto a instituições de crédito, investidores ou parceiros de negócio.