Como elaborar um Plano de Investimento?
Se pretende implementar uma actividade empresarial (industrial, comercial ou agrícola) sugerimos que elabore um Plano de Investimento, documento essencial para aferir a viabilidade global da actividade, bem como cativar parceiros e/ou investidores institucionais.
O Plano de Investimento deverá ser organizado com a seguinte estrutura:
1. Sumário executivo;
2. Descrição da actividade a desenvolver;
3. Recursos necessários (físicos, financeiros e humanos);
4. Plano do negócio (análise económica, financeira, da rentabilidade e de sensibilidades).
1. Sumário executivo
Comece por um resumo sintético de apresentação do plano, nomeadamente, a sua empresa e os objetivos a atingir.
2. Descrição da actividade
Neste capítulo deverá descrever sucintamente a actividade que pretende implementar, nomeadamente:
• Identificar bens e serviços que pretende produzir, transformar e comercializar;
• Descrever o fluxograma produtivo (se aplicável), com a evidência das principais operações de produção / transformação, bem como das matérias a utilizar;
• Detalhar os mercados de destino dos bens e serviços e identificar as vantagens em relação à concorrência.
3. Recursos necessários (físicos, financeiros e humanos)
O presente capítulo deverá discriminar:
• Identificação e valorização de todos os investimentos necessários, afectos a cada área funcional da Empresa, designadamente
• Área da unidade industrial / outra
• Equipamento de produção e transformação
• Despesas intangíveis (licenciamentos, marcas, registos, estudos, entre outros).
• Identificação da tecnologia a utilizar e grau de inovação adstrito.
• Apresentação do cronograma de execução, repartido por meses ou trimestres.
• Estimativa das fontes de financiamento, designadamente capitais próprios e capitais alheios. De realçar a importância do equilíbrio entre as origens de capital e a previsão das necessidades de fundo de maneio, situação crítica no início de uma atividade empresarial.
Considere também a oportunidade de financiamento do seu projeto, através dos incentivos do Portugal 2030.
• Identificação do Quadro de Pessoal, detalhando funções, qualificação e necessidade temporal de admissões.
4. Plano de negócios (análise económica, financeira, da rentabilidade e de sensibilidades)
Pretende-se aferir a viabilidade financeira da atividade, sendo essencial definir pressupostos económicos e de vendas.
Estes pressupostos fidedignos, devidamente analisados e conjugados, permitirão:
• Construir demonstrações financeiras previsionais da atividade;
• Medir a rentabilidade e a performance da Empresa.
Será muito importante realizar uma análise de sensibilidade – através da projeção de diferentes cenários e consequente alteração de pressupostos – com o objetivo de contribuir para uma tomada de decisão sustentada em boa informação.
Como referimos, se cumprir estes passos fundamentais será mais fácil apresentar o seu projeto a instituições de crédito, investidores ou parceiros de negócio.
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